繼匯豐控股（005）旗下HSBC Trinkaus銷售股票掛鉤票據（ELN）違規后，證監會再查出美銀美林銷售兩只指數掛鉤票據（分別與日經平均指數及日本創業板指數Mothers掛鉤）的內部監控系統有所不足，昨天譴責該行，并罰款300萬元。這是美銀美林一年內第二次因內部監控系統遭受紀律處分。
提百分百回購 涉額2866萬
美銀美林將向受影響客戶提出百分百回購建議，回購他們持有未到期的指數掛鉤票據，并承諾收到客戶接納建議的表格后30天內支付款項，涉及金額367.4萬美元（約2866萬港元）。
至于之前已贖回票據的客戶，如果贖回金額低于投資本金，美銀美林將提出支付補發款項的建議。
有關產品的銷售追溯自2007年，當時美林證券還未被美國銀行收購。證監會的調查發現，72名客戶曾于當年投資有關指數掛鉤票據，但該行沒有適當地評估當中超過40名客戶的財務狀況和投資目標。
客戶首肯購買 始提供產品數據
證監會亦關注到，當時美銀美林在客戶同意認購相關產品后，才向他們提供產品的主要數據，而且沒有備存足夠的文件紀錄，以說明其向客戶提供意見的理據。證監會譴責該行，并罰款300萬元。美銀美林回復本報查詢時表示，不響應事件。
近日金融機構接連被查出銷售結構性產品出現問題。證監會剛于本月4日要求HSBC Trinkaus停牌兩年和罰款300萬元，原因是其未能確定客戶是否適合投資有關ELN。
與美銀美林的個案相似，HSBC Trinkaus未能充分記錄向客戶所給予的投資意見和意見的依據，以及向客戶提供有關的書面意見。
美銀加強特別投訴處理
有鑒于這次事件，美銀美林將加強實施特別投訴處理程序，復核客戶就該行分銷和銷售非上市結構性產品（該兩只指數掛鉤票據除外），以及提供相關投資意見的投訴。該行將聘請獨立核數師，檢討其內部分銷系統和監控措施。
加強的投訴處理程序由證監會制訂，目的是確保美銀美林深入復核有關交易，從而以公平合理的方式，處理這些交易的投訴。
去年5月31日，美銀美林因內部監控的問題被證監會罰款350萬元。
