據(jù)香港經(jīng)濟日報報道，內(nèi)地和香港基金互認雖開通未有期，已有中小銀行率先表態(tài)擬打折扣牌搶灘。上海商業(yè)銀行計劃把基金認購費減半，只收1.2%，客戶認購下限僅1萬元已獲優(yōu)惠，成首間香港本地銀行為南下產(chǎn)品打價格戰(zhàn)。

與4基金簽協(xié)議 預計平衡型產(chǎn)品較受捧

上海商業(yè)銀行產(chǎn)品拓展處總監(jiān)陳志偉接受訪問時表示，[注冊汶萊公司]已跟4間基金公司簽訂分銷協(xié)議，包括華夏、匯添富、景順長城及上投摩根，代銷合共約10只基金。

陳氏續(xù)指，今年上半年該行的基金銷售錄得雙位數(shù)增幅，最近兩個多月無疑已放緩；但股債混合產(chǎn)品仍較易受落，而非一面倒轉(zhuǎn)攻為守、棄股投債，故料南下基金以平衡型產(chǎn)品較受捧。

上商嚴選4間基金公司代理其產(chǎn)品，主要瞄準各公司皆有意精挑王牌產(chǎn)品南來。該行亦冀望新增多元化產(chǎn)品，放眼長線，力爭為基金生意帶來約高單位數(shù)的增幅。

他指，初步已議定基金互認收費優(yōu)惠，現(xiàn)有客戶開設財富管理戶口后，只須以1萬元認購南下產(chǎn)品，基金認購費就由原來的2.5%，一律減至1.2%。

大手認購40萬元 認購費僅1%

“希望南下新基金可逐漸普及化，因此回贈享優(yōu)惠的要求條件較寬松。”陳志偉解釋降低收費及門檻的原因。

此外，上商優(yōu)先理財客戶以逾40萬元買基金互認產(chǎn)品，可再獲打折，額外回贈0.2%，令認購費減至1%，回贈上限為8,000元。

上商旗下約44間分行合共逾100名前線銷售員，現(xiàn)已為南下產(chǎn)品作熱身，不斷作盡職審查的培訓工作，以便互認基金一旦獲批，可即時予以上架開售。

百名前線銷售員 作熱身培訓

至于中小型銀行如何逆市突圍，陳志偉透露，[汶萊公司注冊]前線從業(yè)員會盡量花時間向潛在客戶作講解，甚至會為南下新基金的整個銷售程序花逾一句鐘或以上，畢竟現(xiàn)市況投資者除了有興趣了解基金的特色外，對后市的前景也甚關注，故該行會致力提供分析報告供客戶參考。