近日某公司經(jīng)理聯(lián)手原中國銀河證券廈門虎園路營業(yè)部總經(jīng)理作案，致使 8家信用社8億元被騙，用于炒股、炒期貨等造成4.5億元巨額損失。此案經(jīng)過8年的漫長審判終于結案，兩名主犯分別被判無期徒刑和7年半有期徒刑。
　　而銀河證券再次成為關注的焦點。近年來銀河證券雖經(jīng)營業(yè)績位居前列，但多起違規(guī)案件涉及經(jīng)紀業(yè)務、投顧、投行、期貨、內幕交易等，令人觸目驚心。
　　如今，銀河證券經(jīng)營管理暗藏的諸多隱患是否已經(jīng)消除，[注冊開曼公司]又有哪些改進呢？對此，記者聯(lián)系到銀河證券董事會秘書吳承明，他表示銀河證券在香港聯(lián)合交易所上市，根據(jù)規(guī)定已嚴格完成各項披露業(yè)務。因其營業(yè)部分布范圍廣泛、員工隊伍龐大導致部分管理出現(xiàn)不均衡現(xiàn)象。近兩年，銀河證券已將管理半徑收縮，并在各地區(qū)設置分公司，嚴抓風控內控，設置雙人雙崗防范風險。同時持續(xù)加強投資者教育和員工培訓工作，時刻保持警鐘長鳴，至今未出現(xiàn)重大缺陷。
　　中山 一家營業(yè)部招來兩起官司
　　代客理財 偽造對賬單
　　代客理財向來是證券行業(yè)合規(guī)性監(jiān)管的重點，但銀河證券中山小欖證券營業(yè)部前雇員白偉彤卻以身試法，替兩位客戶管理賬戶。
　　據(jù)悉，中山小欖營業(yè)部的客戶蔡氏兄弟私下委托該營業(yè)部前雇員白偉彤為其管理賬戶。2008年至2010年8月期間，白偉彤在管理賬戶過程中出現(xiàn)虧損，為掩蓋虧損事實，白偉彤偽造對賬單。但很快東窗事發(fā)，此后白偉彤向公安機關自首，后于2011年9月被法院以偽造公司印章罪判處有期徒刑2年、緩刑3年。
　　但此事并未就此結束，隨后上述客戶分別于2012年3月19日、2012年2月6日對小欖證券營業(yè)部及白偉彤提起訴訟，要求營業(yè)部及白偉彤個人依據(jù)對賬單顯示金額履行兌付責任，共計金額約1100萬元。截止目前，此案正在一審過程中。
　　偽造公章實施詐騙 涉案4910萬
　　無獨有偶，就在白偉彤違法的同時，另一件更為嚴重的案件正在上演，而且同樣發(fā)生在中山小欖證券營業(yè)部。
　　據(jù)其招股文件顯示，該營業(yè)部前雇員梁鍵偉自2006年2月至2011年1月期間，通過制作虛假資產管理協(xié)議并加蓋偽造公司印章的方式實施詐騙，受害人多達15人，金額高達4910萬元。
　　案發(fā)后，2012年5月，梁鍵偉詐騙案相關當事人分別向法院提起針對銀河證券及小欖證券營業(yè)部的13起訴訟，以小欖證券營業(yè)部及銀河證券在梁鍵偉詐騙犯罪中負有責任為由，要求賠償損失，起訴金額總計約5020萬元，目前該案已進入二審程序。而梁鍵偉因犯詐騙罪最終被判處無期徒刑。
　　南京 理財?shù)狡跓o法兌現(xiàn) 前雇員失蹤
　　早在2012年4月，[開曼注冊公司]唐女士無意間看到銀河證券南京江東中路營業(yè)部的一則理財廣告，便前往該營業(yè)網(wǎng)點咨詢。接待唐女士的客戶經(jīng)理李某及陳某向其熱薦這項產品，并表示該產品年收益能達到15%-16%左右，條件是把錢存入相關資金賬戶，且一年內不得贖回。
　　面對可觀的收益，唐女士很是心動，于是2012年5月，唐女士在江東中路營業(yè)部開戶，并在客戶經(jīng)理陳某的指導下，購買了100萬元的理財產品。然而令唐女士心里犯嘀咕的是，江東中路營業(yè)部始終沒有就該項產品與她簽訂書面合同。
　　2013年3月，在產品即將滿一年期時，唐女士收到銀河證券發(fā)來的短信，表示她購買的產品出了問題，收益低于銀行存款利率，基于此，陳某向唐女士承諾，一定會優(yōu)先推薦給唐女士其他收益高的產品，以彌補給她造成的損失。
　　隨后，作為前一個產品損失的補償，李、陳二人向唐女士推薦了一款收益為1%、期限僅一天的產品，并稱這產品是李某接下的，需將錢匯至李某個人名下。在二人的力薦下，唐女士先后籌集了近900萬元的資金匯至李某賬戶，在此過程中，李某表示，理財合同要過一天才能補，為了讓唐女士安心，李某為其出具了一張《收條》，上面注明所有投資款會在2013年3月15日返還。
　　然而，從3月16日起，唐女士就再無法聯(lián)系到李、陳兩人。上述客戶因無法收到投資款，于2013年4月15日向法院提起訴訟，要求銀河證券與南京江東中路證券營業(yè)部共同償還861.4萬元投資款。此案將于2013年6月7日開庭審理。
　　廈門 合謀作案 8家信用社被騙炒股虧4.5億
　　2002年，企業(yè)主莊大川與銀河證券廈門虎園路營業(yè)部經(jīng)理黃樂勤、客戶經(jīng)理李文強等合謀作案。
　　從2002年7月23日至2004年5月26日，葫蘆島市商業(yè)銀行下屬綏中工商城市信用社、綏中瑞州城市信用社、興城柳城城市信用社、興城建設城市信用社、興城工商城市信用社、建昌建設城市信用社、建昌工商城市信用社共將6.1億元資金交給莊大川以國債買賣名義進入股市。
　　按事先預謀，騙取全權委托書后，莊大川賣掉國債，然后將資金轉入自己在該營業(yè)部設立的泉州新飛達信息技術有限公司、北京海信聯(lián)科技有限公司兩個公司的股票賬戶內，委托李文強炒股。
　　不幸的是，從2002年到2005年年底，股票市場進入連續(xù)熊市，莊大川炒股票和期貨造成巨額虧損。當葫蘆島市商業(yè)銀行購買的國債資金到期將收回本金時，為隱瞞國債資金已被騙走的真相，在莊大川的要求下，黃樂勤以辦理展期為名，為銀行在虎園路營業(yè)部開戶的賬戶上虛擬注入資金，融資買入國債并于當日賣出，打出購買國債交割單，形成用各信用社資金當天又購買國債的假象欺騙銀行。
　　2006年4月，國債資金展期陸續(xù)到期后，銀行指派員工到廈門找營業(yè)部及李、莊欲收回本金時，黃樂勤以各種理由進行推脫，莊大川還指使李文強偽造蓋有虛假營業(yè)部公章的還款承諾書等，進行掩飾和逃避。
　　截至2006年10月19日案發(fā)，莊大川分別騙取葫蘆島市商業(yè)銀行、鐵嶺市城市信用社國債資金6.1億元和1.9億元，在多次行騙過程中，用后期詐騙資金返還前期詐騙葫蘆島市商業(yè)銀行本金2.4億元、利息8061.9萬元；返還鐵嶺市城市信用社利息2865萬余元。給葫蘆島市商業(yè)銀行造成經(jīng)濟損失2.89381億元，鐵嶺市城市信用社造成經(jīng)濟損失1.6135億元，共計4.50731億元。
　　2015年8月25日，法院依法判莊大川犯詐騙罪，判處無期徒刑，并處罰金8億元；黃樂勤犯詐騙罪，判處有期徒刑7年零6個月，并處罰金500萬元。公安機關追繳莊大川、黃樂勤一切非法所得，公安機關凍結、查封的相關財物追繳后按比例返還銀行與信用社。
　　優(yōu)勢逐漸消失 風控合規(guī)成重災區(qū)
　　曾在營業(yè)部及券商內部管理迎來的審查風暴中，銀河證券被多次點名。具體來看，銀河證券是分屬青島、廣東、重慶的三家營業(yè)部收到責令公告。關于銀河證券青島營業(yè)部監(jiān)管機構認為暴露出風險排查、內部管理等方面存在重大風險隱患，責令建立并有效落實內控管理的長效機制，維護營業(yè)部正常的經(jīng)營秩序。
　　銀河證券中山小欖營業(yè)部與重慶營業(yè)部，則分別由于客戶開戶資料信息審查不嚴、崗位管理不規(guī)范與營業(yè)部從業(yè)人員私下接受委托，收到監(jiān)管機構的不合規(guī)責令公告，責令加強內部控制和合規(guī)管理。
　　記者在梳理中發(fā)現(xiàn)，多家違規(guī)營業(yè)部中，監(jiān)管層指出的問題幾乎都是圍繞內部風控、經(jīng)營管理混亂等問題，由此可以看出，內部風控與合規(guī)管理已成為營業(yè)部違規(guī)重災區(qū)。
　　“以前銀河證券憑借經(jīng)紀業(yè)務的規(guī)模優(yōu)勢，在業(yè)內具有舉足輕重的地位。但是隨著市場競爭日趨激烈，公司的優(yōu)勢正在逐漸消失。”一位行業(yè)內人士表示。