“要是客戶買的股票、基金、黃金等產品被套了，我會毫不猶豫地建議他‘賣一半，留一半’。”在銀行理財師王小姐看來，這樣的投資建議最保險，無論后市漲跌，自己都“猜”對了一半。
前兩天，[加拿大公司注冊]客戶陳女士急匆匆找到理財師王小姐，詢問自己手上被套的股票是否該“割肉”。原來，陳女士2010年投入50萬元，幾乎滿倉買進一只股票，兩年來，虧了近50%，眼見大盤一年多來毫無起色，反而越跌越深，陳女士不知是該“割肉”離場，還是繼續撐下去。
對于陳女士的疑慮，王小姐不假思索地給出了自己的建議：賣掉一半，另一半留著。“其實，對股市未來的走勢，我心里完全沒譜，雖然現在貌似已在底部，但誰也不敢保證不會繼續下跌。”王小姐說，從事理財師職業以來的經驗告訴自己，若是全部“割肉”，如果股市漲了，就完全失去了趕本的機會；若是全部留著，萬一股市再跌，損失會更加慘重。所以，“賣一半，留一半”的建議是最安全的。
“不僅是給陳女士的建議如此，分批建倉或減倉幾乎成了放之四海而皆準的‘真理’。”王小姐自曝投資“潛規則”道：比如黃金漲了，就會建議客戶先買一半，后市金價若繼續上漲，投資者可獲利，若是下跌，損失也會減半；如果金價下跌，則會建議已建倉的客戶先出一半，后市無論漲跌，都能減少損失。“這樣的投資建議沒有任何技術含量，但能保證一半的正確率，所以很多‘精明’的理財師屢試不爽。”
在普通市民眼里，理財師應該是個專業性要求非常高的職業，但少數理財師的業余行為卻讓人忍俊不禁，有網友就對弱智理財師“吐槽”一番。
該網友稱，有位朋友2007年時看到別人買基金賺了錢，于是跑到銀行咨詢，在理財師的“指導”下滿倉購買了一只指數型基金，結果一年后虧了近70%；相比之下，另一位朋友遇到的理財師更加“極品”，原來，朋友到銀行準備存一年定期，結果被理財師勸住，并建議其存成三個月，一年連續存4次三個月，到期利息比存一年高，這樣的理財“高招”讓人徹底無語。
“網友‘吐槽’的弱智理財師看似調侃，但現實中還真有理財師可能出此‘昏招’。”有過銀行工作經歷的曹先生坦言，對一些銀行來說，更看重的是理財師的銷售業績，而非專業水平。有些理財師家里有關系或是有資源，就被安排到銀行工作，甚至連一些基本業務都不熟悉，“說得不好聽一點，自己都不會理財，怎么幫別人理財！”
對此，有銀行零售業務部門人士承認，[加拿大注冊公司]理財師隊伍里魚龍混雜，素質良莠不齊。“在普通銀行網點，CFP（國際金融理財師）和AFP（金融理財師）畢竟只是少數，有些名義上的理財師，其實缺乏專業知識培訓和理財實戰經驗，這對尋求理財幫助的客戶來說，不能不說是種‘隱患’。” 
